Какие платёжные сервисы сейчас доступны в России: как расплатиться картой, работают ли Google Pay и Apple Pay, можно ли перевести деньги человеку в другую страну

Можно ли сейчас в России расплачиваться банковской картой?

С ограничениями на бесконтактные платежи вы можете столкнуться только в России. Поэтому мы советуем вам иметь при себе пластиковую карту.

На каких устройствах работает Samsung Pay?

Чтобы воспользоваться платежным сервисом, недостаточно установить приложение. Вы должны убедиться, что ваш смартфон поддерживает его на уровне прошивки и программного обеспечения. Пока не все южнокорейские телефоны поддерживают Samsung Pay. Услуга начала распространяться два года назад с Galaxy S6 и S6 Edge. Но, как упоминалось выше, они ограничены взаимодействием с платежными терминалами, оснащенными приемником NFC. Поэтому на данный момент мы не советуем покупать эти два смартфона. Лучше обратить внимание на следующие модели:

• Samsung Galaxy S6 Edge+,
• Samsung Galaxy S7,
• Samsung Galaxy S7 Edge,
• Samsung Galaxy S8,
• Samsung Galaxy S8+,
• Samsung Galaxy A5 (2016),
• Samsung Galaxy A7 (2016),
• Samsung Galaxy Note 5,
• Samsung Galaxy A3 (2017),
• Samsung Galaxy A5 (2017),
• Samsung Galaxy A7 (2017).

Следует отметить, что все эти устройства относятся к разным ценовым сегментам. Только бюджетные устройства пока не поддерживают Samsung Pay. Но возможно, что в ближайшие годы и этот недостаток услуги будет устранен.

Преимущества

Вам не нужно брать с собой карту. Как правило, люди всегда носят с собой телефон. А если карта находится в телефоне, то нет необходимости брать ее с собой. Но это только видимое преимущество; есть еще несколько не менее важных, но не столь очевидных.

Читайте также: Почему не включается планшет Самсунг Галакси Таб: что делать

Оплата по телефону более безопасна. Никто не может видеть вашу карту. Когда вы платите, терминал получает зашифрованные данные вашей карты, поэтому их невозможно украсть. Карту также нельзя украсть физически, ее просто нет у вас. Платежи подтверждаются с помощью отпечатка пальца, который является уникальным для вас.

Некоторые эксперты отметили, что данные на телефоне могут быть похищены хакерами. Разработчики Samsung приложили немало усилий, чтобы этого не произошло. Именно так была разработана служба KNOX. Это антивирус, встроенный в смартфон, который в режиме реального времени гарантирует, что данные карты не будут украдены. Служба также обеспечивает правильную обработку транзакций. Но ваша бдительность не ослабевает. Прежде чем приложить телефон к терминалу, обратите внимание на сумму списания.

Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay: можно ли сейчас платить телефоном?

Все эти услуги больше не доступны в России для платежей Visa и Mastercard. Но есть альтернатива — национальная платежная система Mir Pay.

В каких ситуациях расплатиться картой не получится?

• вы пытаетесь оплатить с помощью Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay;
• вы пытаетесь расплатиться картой в иностранном интернет-магазине или онлайн-сервисе;

Во всех этих случаях вы не сможете заплатить, если у вас нет при себе пластиковой карты или наличных денег.

Пока вы находитесь в России и платите в России, ограничения могут распространяться только на бесконтактные платежи. Поэтому стоит иметь при себе «пластик» или наличные. Владимир Стасевич Директор кластера Daily Banking МТС Банка

Можно ли оплатить Самсунг Пей в России

Сама компания Samsung прокомментировала ситуацию с Samsung Pay еще в середине марта. В своем канале в Telegram компания сообщила, что сервис по-прежнему работает в России, но «из-за ограничений международных платежных систем против российских банков» некоторые транзакции будут недоступны:

• Добавление Visa и Matercard от российских банков.
• Платежи и денежные переводы с помощью Samsung Pay с картами Mastercard и Visa российских банков.
• Оформление новых билетов «Виртуальная тройка» в приложении «Московский метрополитен» больше не доступно. Те билеты, которые были добавлены ранее, по-прежнему будут работать.

При этом карты «Мир» любых банков добавляются в Samsung Pay в России без проблем. Список банков, которые работают с Samsung Pay, можно посмотреть на их официальном сайте. Эта новость была написана каналом Samsung Russia еще 14 марта, но с тех пор никаких изменений не произошло.

Конечно, далеко не факт, что Samsung Pay в России не будет отключен в ближайшее время. Сейчас невозможно загадывать наперед, но я хочу сказать следующее: если Samsung так устойчив к санкциям США, это означает, что если в будущем, например, Россия полностью отключит Google Play, я буду больше всего полагаться на Galaxy Store от Samsung. Раньше я ставил на Huawei, но, к сожалению, проиграл.

Если я пользуюсь картой банка, который санкции не затронули, всё будет работать по-прежнему?

Для платежей в России единственной проблемой могут стать бесконтактные платежи. Мы рекомендуем иметь при себе пластиковую карту, чтобы избежать сложностей с оплатой. А если вы пользуетесь виртуальной картой, мы рекомендуем получить еще и пластиковую карту. Как правило, вы можете заказать карту прямо в приложении банка или в офисе и получить ее в течение одного-двух дней.

Visa, Mastercard, «Мир»: есть ли сейчас разница?

Все три платежные системы по-прежнему работают в России как обычно — даже если карта выпущена банком, на который распространяются ограничения. Такие карты можно использовать внутри страны, если срок их действия не истек. Однако многие российские банки выступили за его продление. А некоторые банки даже сделали свои карты бессрочными. Так поступил, например, МТС Банк.

Вы больше не сможете пользоваться за границей картами Visa и Mastercard, если они выпущены любым российским банком. Если вы планируете такую поездку, заранее позаботьтесь об альтернативных способах оплаты и имейте при себе наличные в соответствующей валюте.
Карты «Мир» изменения не затронули: они принимаются, как и раньше, без ограничений на территории России, а также в некоторых странах: Турции, Армении, Беларуси, Таджикистане, Казахстане и других. С их полным списком можно ознакомиться здесь.

Почему не работает мобильное приложение банка?

Мобильные приложения и онлайн-сервисы банков, не попавших под санкции, доступны как в России, так и за рубежом — никакие ограничения не влияют на их нормальное функционирование. Проблемы могут возникнуть с приложениями банков для iOS — но только с теми, которые затронуты санкциями. Также обратите внимание, что онлайн-сервисы банков сейчас испытывают необычайную нагрузку. В некоторых случаях могут возникать ошибки входа в систему или единичные транзакции. Банки просят вас разобраться в ситуации: не паниковать и повторить попытку через несколько минут.

Как настроить Samsung Pay

Пользователи должны сначала убедиться, что их смартфон, банковская карта и банк поддерживают Samsung Pay. Для этого выполните следующие действия:

• Установите приложение под названием Samsung Pay на свой смартфон Android и запустите его.
• Нажмите на кнопку «Запуск».
• Разблокируйте экран. Для этого введите свой пин-код или проведите пальцем по дисплею (для считывания отпечатка пальца).
• Если вы хотите подключить свою первую карту к платежной системе, нажмите на символ карты. Если вы добавляете вторую или третью карту, нажмите «Добавить».
• Номер банковской карты можно ввести вручную или сфотографировать. Нажмите кнопку «Далее». Примите соглашение с вашим банком, а также ваше согласие со всеми условиями Samsung.
• Нажмите на ссылку «SMS» для подтверждения регистрации. Вы получите одноразовый код в SMS-сообщении на ваш номер телефона, который необходимо ввести в соответствующее поле и затем нажать «Отправить»;
• Введите свою подпись пальцем или стилусом и нажмите «Готово». Эта мера необходима на случай, если кассир в магазине захочет сверить подпись на вашем чеке с подписью на вашей карте.

Наконец, ваша карта будет добавлена и привязана к Samsung Pay. Помните, что к одному смартфону можно подключить до десяти карт разных банков, участников сервиса Samsung Pay.

Как перевести деньги другому человеку?

В пределах России граждане могут переводить деньги без изменений и снимать деньги со своих счетов и карт. Кроме того, в России существуют альтернативные системы межбанковских переводов, которые не зависят от внешних условий:

• Платежная система «Мир»;
• Система быстрых платежей;
• Система передачи финансовых сообщений Банка России.

Можно отправить деньги другому человеку

• через мобильное приложение банка или онлайн-банкинг: по номеру карты, номеру телефона или по справочным данным;
• через систему быстрых платежей (FPS);
• в отделении банка в соответствии с данными бенефициара;
• через личный мобильный счет: на мобильный счет другого абонента, электронный кошелек или на карту любого российского банка. Узнайте больше об этом способе оплаты здесь;
• через Unistream и Kontakt в страны, где такие переводы принимаются;
• через сайт payment.mts.ru.

Центральный банк России ограничил переводы за границу до 5 000 долларов США в месяц. Это правило распространяется как на россиян, включая родственников и супругов, так и на нерезидентов России. Кроме того, из России можно вывезти не более 10 000 долларов наличными. Владимир Стасевич Директор кластера Daily Banking МТС Банка

Сколько стоит использование бесконтактной оплаты: комиссии Samsung Pay

Samsung Pay — это бесплатная услуга, предоставляемая производителем смартфонов. Вам не придется ничего платить за его использование. Более того, некоторые банки предлагают своим клиентам получать cashback при совершении бесконтактных платежей, т.е. возраст определенной суммы с покупки. В Сбербанке эта сумма составляет до 10% (в рамках программы «Спасибо от Сбербанка»). Эти деньги можно использовать для приобретения рекламной продукции.

После того как карта установлена, со счета списывается от 1 до 10 рублей. Это своего рода подтверждение активации аккаунта Samsung Pay. Это стандартная процедура проверки идентификационных данных. Переведенные средства возвращаются на счет в течение 24 часов.

Какие «кредитки» и банки поддерживаются

Прежде чем использовать приложение, необходимо понять, с какими типами «пластика» работает платежная система. Вы можете добавить:

• «Mastercard»;
• «Виза;
• «МИР».

Важно: по состоянию на начало 2019 года Samsung Pay является единственным сервисом бесконтактных платежей, совместимым с картами «Мир».

Услуга работает с кредитными картами Visa и Mastercard следующих компаний:

• Яндекс;
• Русский стандарт;
• МТС;
• ВТБ 24;
• Альфа-банк;
• Сбербанк.

На данный момент список банков не является обширным, но постепенно расширяется.

Что касается кредитной карты «МИР», то она находится в тестовом режиме. «Пластик должен находиться в собственности кредитной организации:

• «Открытие»;
• «Россельхозбанк».

Другие банки, выпускающие карту «МИР», появятся в ДО не ранее середины 2019 года.

А что с действующими вкладами и кредитами?

Все вклады имеют гарантированную защиту, но клиент может получить свои деньги обратно в любое время. Процентная ставка по ранее выданным кредитам не изменится.

Как добавить карту

Если ваш смартфон поддерживает эту технологию, у вас есть стандартное приложение — Samsung Pay. Чтобы добавить карту, нужно зайти в это приложение. В правом нижнем углу найдите кнопку «Пуск» и нажмите ее:

Вам нужно следовать инструкциям приложения, это легко, так как они на русском языке. Установите отпечаток пальца или задайте пароль. Это необходимо для подтверждения транзакций при оплате с помощью телефона.

Существуют некоторые различия при добавлении первой карты и последующих карт. Если карта первая, на экране появится символ карты. Если карта не первая, появится кнопка «Добавить». В зависимости от того, какая у вас ситуация, выберите соответствующую кнопку.

Затем необходимо ввести данные карты. У вас есть два способа ввести данные вашей карты. Первый способ — сфотографировать свою карту. Это следует делать с обеих сторон и при хорошем освещении.

Второй способ — ввести данные вручную. Заполните все поля, которые запрашивает приложение.

После ввода данных вашей карты (в любом случае) вам нужно будет прочитать и принять соглашение об обслуживании Samsung Pay. Без этого завершить добавление карты будет невозможно.

Затем последует валидация карты. Это делается с помощью SMS-кода. Он будет отправлен на номер телефона, который вы указали банку при получении карты. Дождитесь кода и введите его в приложение. Эта процедура одинакова для всех карт, но работает только в тех банках, которые поддерживают эту услугу.

Последний шаг — ваша подпись. Распишитесь пальцем на экране. Некоторые торговые предприятия могут попросить вас заверить свою подпись. Это если вы подписываете чек. Если у вас обычная карта, вы показываете свою подпись на карте. При использовании системы мобильных платежей вы показываете свою подпись на экране телефона.

Ввод подписи — это последний шаг. После этого вы увидите сообщение о том, что ваша карта успешно добавлена. После этого вы сможете использовать свой телефон для оплаты.

Какие банки поддерживают Samsung Pay

В настоящее время Samsung Pay поддерживается следующими банками:

• ВТБ 24;
• Альфа-Банк;
• Сбербанк;
• Тинькофф;
• Русский стандарт;
• Яндекс Деньги (именные карты);
• Райффайзен;
• Рокетбанк;
• пт;
• РосЕвроБанк.

Интересный факт: E-NUM для Webmoney: что это такое? Инструкции по настройке

Стоит отметить, что из перечисленных банков Samsung Pay будет работать только на пластиковых картах с платежной системой MasterCard. Visa будет работать только со следующими банками:

• Сбербанк;
• МТС Банк;
• Тинькофф;
• Альфа-Банк;
• Райффайзен.

Список банков, сотрудничающих с Samsung Pay, постоянно растет. Актуальную информацию всегда можно получить на официальном сайте Samsung или в вашем банке.

Технология подключения карты немного отличается в некоторых финансовых учреждениях. Более подробные инструкции на этот счет вы найдете на сайтах банков (также вы можете узнать все в своем личном кабинете интернет-банка).

Какие банки работают с Samsung Pay?

В 2018 году официальный список банков Samsung Pay, активно сотрудничающих с приложением, включает 49 организаций. Не все из них являются сугубо банковскими структурами — в этот список входят, например, Яндекс Деньги, Мегафон, карта «Кукуруза» компании «Евросеть».

Самые популярные банки в Российской Федерации, поддерживающие Samsung Pay (есть поддержка как Visa, так и MasterCard):

1. Сбербанк
2. ВТБ
3. Россельхозбанк
4. Тинькофф Банк
5. Газпромбанк
6. Бинбанк
7. Хоум Кредит Банк
8. РайффайзенБанк
9. Промсвязьбанк
10. Банк «Открытие

Приведенный выше список не является исчерпывающим — все поддерживающие организации можно найти на официальном сайте Samsung на соответствующей странице.

Какие телефоны поддерживаются

С помощью Samsung Pay вы можете оплачивать покупки в любом терминале, поддерживающем бесконтактные карты или карты с магнитной полосой. Для этого вам понадобится один из последних телефонов Samsung:

• Galaxy A5 (2016)/A7(2016);
• Galaxy S6/S6 edge/S6 edge+;
• Galaxy S7/S7 edge;
• Galaxy Note5;

Смартфоны серии Samsung Galaxy S6 поддерживают платежи только с помощью технологии NFC. Это означает, что их можно оплачивать только в бесконтактных терминалах. Остальные смартфоны из списка также позволяют производить оплату в старых терминалах, принимающих карты с магнитной полосой.

Ожидается, что все флагманские телефоны Samsung, выпущенные с декабря 2016 года, будут поддерживать услугу мобильных платежей. Вполне вероятно, что в 2017-2018 годах мы также увидим эту услугу на телефонах средней ценовой категории. Вряд ли она появится на самых дешевых устройствах. Однако большинство экспертов убеждены, что Samsung Pay будет неуклонно расти и развиваться.

Как установить Samsung Pay

Если у вас телефон Samsung, у вас должно быть предустановлено это приложение. Если нет, вы можете установить его из магазина приложений Google Play. Для этого просто зайдите в Google Play, воспользуйтесь поиском и установите Samsung Pay.

После установки приложения Samsung Pay его необходимо настроить, добавив в него платежные карты. После этого Samsung Pay будет готов к оплате покупок.

Как использовать виртуальную карточку в магазине?

Итак, вы стоите у кассы оплаты в кафе или супермаркете. Как оплатить услугу или покупку с помощью Samsung Pay?

• Сначала необходимо провести пальцем вверх. То есть прижмите палец к самому низу дисплея и потяните его вверх.
• Это откроет вашу виртуальную карту.
• Затем необходимо подтвердить свою личность, приложив палец к сканеру отпечатков пальцев.
• Теперь поднесите смартфон к банковскому терминалу, когда загорится надпись «Вставьте карту».
• Вы вводите последние четыре цифры с вашей карты, завершаете операцию и получаете чек. Платеж Samsung Pay успешно завершен, вы можете положить смартфон в карман.

Почему не удается прикрепить банковскую карту Samsung Pay

Наиболее распространенной проблемой является невозможность подключить банковскую карту к счету Samsung Pay. Когда это происходит?

В 95% случаев это происходит с пользователями, установившими на свой смартфон кастомную прошивку. То есть не официальный. Для этого необходимо разблокировать загрузчик и получить root-права, которые дают полный контроль и настройку телефона. В таких случаях Samsung Pay автоматически блокируется (при запуске приложение проверяет наличие root-привилегий).

Это сделано для того, чтобы защитить пользователей от возможного взлома устройства и потери платежных данных. Однако существуют патчи, которые можно использовать для обхода этого ограничения. Однако их использование зависит от компании Samsung — она не может гарантировать защиту данных в таких случаях.

В остальных 5 процентах случаев банковская карта не подключается из-за возможных сбоев на сервере банка (или если он вообще не поддерживает эту функцию). Для получения дальнейших разъяснений в данной ситуации, пожалуйста, обратитесь непосредственно к представителю вашего банка.

Второй распространенной проблемой является ошибка в модуле NFC. Удивительно, но такие ситуации не возникают при использовании MST. И в большинстве случаев такая ошибка появляется снова — на кастомных прошивках. В чем причина проблемы? Производитель (т.е. Samsung) не публикует исходный код драйвера для своих модулей NFC. В результате он не полностью функционирует в пользовательских прошивках. Что делать в этом случае? Ответ сервисного центра Samsung заключается в том, что вы должны использовать только официальную прошивку, с которой поставляется смартфон.